Виды финансового мошенничества
Распространённые схемы обмана в 2026 году
Инвестиционные пирамиды
Обещают гарантированную доходность 20-300% годовых. Работают по схеме Понци — за счёт новых вкладчиков.
Форекс и CFD брокеры-кухни
Подделывают котировки, не выводят сделки на рынок. Прибыль клиента = их убыток, поэтому блокируют вывод.
Фальшивые криптобиржи
Клон известной биржи (Binance, Bybit). Вы вносите депозит, видите рост — но вывести невозможно.
Обучающие курсы-пустышки
Продают «секреты заработка на трейдинге/крипте». После оплаты — общие советы из Google и пропавший «ментор».
Телефонное мошенничество
Звонят от имени банка/полиции/ФСБ. Запугивают, требуют перевести деньги на «безопасный счёт» или назвать код.
Фишинг и поддельные акции
SMS/email «Вы выиграли iPhone» или «Верните кешбэк 5000₽». Ссылка ведёт на сайт-клон банка для кражи данных.
Наш подход
Четыре столпа антифрод-защиты Zetabank
Проверка контрагентов
Анализируем брокеров, биржи, инвестплатформы через реестр ЦБ, международные рейтинги, отзывы пострадавших.
AI-мониторинг транзакций
Система машинного обучения отслеживает подозрительные операции: нетипичные переводы, доступ с нового устройства.
Обучение клиентов
Рассылка с актуальными схемами мошенничества, вебинары по кибербезопасности, чек-листы проверки инвестпроектов.
Быстрое реагирование
Горячая линия 24/7. При подозрении на мошенничество — моментальная блокировка операций, помощь в возврате средств.
Как мы защищаем
Многоуровневая система антифрод-контроля
Первичная верификация
При регистрации проверяем личность через Госуслуги, биометрию. Звоним для подтверждения номера телефона.
Анализ поведения
Система запоминает типичные действия клиента: геолокацию, устройства, время входа. Нетипичное поведение = тревога.
Лимиты и подтверждения
Перевод свыше 100 000₽ требует дополнительного подтверждения по SMS + push + звонок менеджера.
Блэклисты и базы мошенников
Интеграция с реестрами ЦБ РФ, StopFraud, базами телефонных мошенников. Автоблокировка подозрительных получателей.
Обратная связь
Уведомления о каждой операции в реальном времени. Кнопка «Это не я» для мгновенной блокировки карты.
Результаты работы
Статистика защиты клиентов Zetabank в 2025 году
Золотое правило безопасности
- • Банк НИКОГДА не попросит назвать код из SMS, CVV, пин-код, полный номер карты
- • Не существует «безопасного счёта», куда нужно срочно перевести деньги
- • Инвестиции с гарантированной доходностью 20%+ годовых — мошенничество
- • При сомнениях положите трубку и сами перезвоните в банк по номеру с официального сайта
Наша горячая линия: 8-800-555-00-00 (24/7, звонок бесплатный)
Подозреваете мошенничество?
Бесплатная консультация по безопасности. Поможем распознать схему обмана и защитить ваши средства.
Связаться с экспертом